Aspart Опубликовано 15 августа, 2014 Поделиться [Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано 15 августа, 2014 (изменено) Тема актуальна для участников финансового рынка ЕС. На оффшорные компании требования закона ЕС не распространяется.wikipedia• Верификация — проверка, проверяемость, способ подтверждения с помощью алгоритмов и процедур путем их сопоставления с опытными (эталонными или эмпирическими) данными.• Верификация — методика распознавания лжи (укрывательства, искажения).Итак, потратив час на поиски нужной информации, вот что удалось выяснить. Буду предельно краток и остановлюсь на конкретных статьях Директив и Постановлений парламента ЕС.В "двух словах": в условиях введения обновлений в законодательной базе ЕС в части регулирования взаимодействия между участниками финансового рынка (финансовых учреждений, агентов и контролирующих органов) под названием "MiFID-2", трейдерам и управляющим следует быть готовым к тому, что при регистрации в зоне ЕС требуется выполнить процедуру верификации, а также следует знать, что вся операционная деятельность будет записываться и храниться в течении 5 лет (что купил, что продал, когда и в каком объёме, какая прибыль или убыток и т.д.). Такая информация никак не осложняет жизнь и с этим ничего нельзя поделать, просто следует это знать как сам факт происходящего. Источник _http://ec.europa.eu/internal_market/securities/isd/mifid2/index_en.htm Исходный документ MiFID-2 ничего интересного не содержит. Интерес вызывает содержание отдельных статей, на которые ссылается данный документ, а именно: Скрин Постановлением (EU) № 600/2014 ЕВРОПЕЙСКОГО ПАРЛАМЕНТА И СОВЕТА15 Май 2014о рынках финансовых инструментов и вносящий изменения в Регламент (ЕС) № 648/2012 В содержании Постановления идёт ссылка на ещё два документа: Директиву 2005/60 и на ст. 35 Регламента 1095/2010. В самой ст. 35 Регламента 1095/2010 нет ничего особо интересного и говорится лишь о сборе информации: Скрин Наибольший интерес вызывает содержание другого документа, а именно Директивы 2005/60: "о предотвращении использования финансовой системы с целью отмывания денег и финансирования терроризма".Если прочитать его целиком в переводе, то.... просто ппц. Отдельно делать скрины статей не стал, так как документ всецело прописывает верификацию везде и по всякому, подтверждение личности и т.д.Если есть желание прочитать его, ужаснуться и понять содержание, то прикладываю его в данный пост. Открыв файл и нажав "Ctrl" + "F" предлагаю набрать в поиск слово "личност" (без мягкого знака). Что ж, приятного вам чтива! v:) Источник _http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=uriserv:OJ.L_.2005.309.01.0015.01.ENG Важно отметить, что от нас ничего не зависит. Это требование ЕС и они по факту будут исполняться. Нам от этого ни тепло, ни холодно. Просто можно знать.И в качестве отступления от темы ЕС, вспомнилась ситуация в России. Где и как мы сталкиваемся с аналогичной процедурой верификации. Итак, самое первое, что приходит на ум, так это банк. В банке при проведении операции открытия счёта, перевода, пополнения или иное, сотрудник сканирует паспорт клиента и удостоверяет факт того, что фото на паспорте соответствует внешнему виду клиента. Таким образом, верификация осуществлена на месте, сотрудником банка. Так же, можно заметить, что в некоторых банках в кредитном отделе на стойке около специалиста есть вэб-камера повёрнутая в сторону клиента.... пока клиент-заёмщик общается с сотрудником банка, делается его фото и загружается в базу данных СБ банка. Аналогичная процедура «сэлфи с паспортом» имеет место при восстановлении страницы в некоторых соцсетях, например "VK" или при регистрации «Skrill Merchant Services». При регистрации в качестве управляющего нужно явиться в офис ДЦ с документами и заполнить анкету, подписав её. Верификация таким образом прошла путём личного присутствия и сверки паспорта. При открытии счёта в "Дукас", трейдер также должен явиться в офис лично.....Так что… как-то так. Есть правила и требования. Либо клиент согласен, либо.... Спойлер Вопрос сотруднику ДЦ по данной теме и его ответ:Вопрос: http://tlap.com/forum/foreks-brokery/16/alpari-limited-ru/639/?do=findComment&comment=150453Ответ: http://tlap.com/forum/foreks-brokery/16/alpari-limited-ru/639/?do=findComment&comment=150614 Директива_2005-60.doc Изменено 29 мая, 2017 пользователем Pavel888 8 Ссылка на сообщение Поделиться на другие сайты More sharing options...
wazaap3 Опубликовано 16 августа, 2014 Поделиться [Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано 16 августа, 2014 Когда сотрудник сканирует паспорт клиента и удостоверяет факт того, что фото на паспорте соответствует внешнему виду клиента это уже называется идентификация личности. Верификацию можно сделать как говорится оффлайн без присутствия клиента. Допустим звонят с банка и просят назвать число месяц год рождения, либо кодовое слово или еще что либо, в общем информацию которая может каким либо образом подтвердить, что вы именно тот человек за которого себя выдаёте :) Ссылка на сообщение Поделиться на другие сайты More sharing options...
Aspart Опубликовано 16 августа, 2014 Автор Поделиться [Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано 16 августа, 2014 Когда сотрудник сканирует паспорт клиента и удостоверяет факт того, что фото на паспорте соответствует внешнему виду клиента это уже называется идентификация личности. Верификацию можно сделать как говорится оффлайн без присутствия клиента. Допустим звонят с банка и просят назвать число месяц год рождения, либо кодовое слово или еще что либо, в общем информацию которая может каким либо образом подтвердить, что вы именно тот человек за которого себя выдаёте :) Сравнение фото и внешности - это тоже верификация, так как это "проверка", "подтверждение" и т.д.Под идентификацией личности можно много чего предполагать, в зависимости от методики - голосовая идентификация, по отпечатку пальца, по зрачку, ДНК и т.д.В нашем случае, на форексе распространён простейший метод: ФИО на карте соответствует ФИО в паспорте, а фото в паспорте соответствует внешнему виду. Подтверждение через номер сотового телефона - лишь мера безопасности при проведении финансовых операций. 2 Ссылка на сообщение Поделиться на другие сайты More sharing options...
Rabblerouser Опубликовано 11 октября, 2014 Поделиться [Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано 11 октября, 2014 Цитата При открытии счёта в "Дукас", трейдер также должен явиться в офис лично В Дуке достаточно отправить письмом заверенную копию паспорта и документ подтверждающий место жительства. Ссылка на сообщение Поделиться на другие сайты More sharing options...
Aspart Опубликовано 11 октября, 2014 Автор Поделиться [Статья] Верификация в банке, у брокера, в ДЦ в зоне ЕС Опубликовано 11 октября, 2014 Цитата При открытии счёта в "Дукас", трейдер также должен явиться в офис лично В Дуке достаточно отправить письмом заверенную копию паспорта и документ подтверждающий место жительства. Уловите суть: явиться лично, либо отправить нотариально заверенную копию. 2 Ссылка на сообщение Поделиться на другие сайты More sharing options...
Рекомендуемые сообщения
Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь
Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий
Создать учетную запись
Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!
Регистрация нового пользователяВойти
Уже есть аккаунт? Войти в систему.
Войти