Значение маржи на форекс

Свободная маржа на форекс

Здравствуйте, друзья форекс трейдеры! Все мы не раз видели в торговом терминале загадочные значения Маржа, Свободная Маржа и Уровень. А вы знаете что они означают? Какую пользу дают в практическом применении? А какая связь с кредитным плечом ? Даже опытные трейдеры зачастую путаются в этом вопросе, что уж говорить о начинающих. Предлагаю разобраться с этими понятиями, т.к. их незнание может закончиться печально….

Что такое Маржа ?

что такое маржа на форекс

На сегодняшний день, большинство сделок на бирже совершается с целью получить прибыль в краткосрочной перспективе, а целью любого спекулянта, как мы знаем, всегда был заработок на разнице.

Но чтобы произвести достаточно большой оборот нам понадобится немалый начальный капитал. Тут нас выручает принцип маржинальной торговли, то есть торговли на заемные средства, взятые под определенный залог (или маржу). На тот случай, когда средств для открытия позиции достаточного размера не хватает, или вы целенаправленно хотите увеличить торговый оборот, брокеры предлагают услугу краткосрочного кредитования, что позволяет вам открывать позиции во много раз превышающие по размеру ваш изначальный капитал.

В отличие от простого кредита, сумма маржинального кредита может в десятки и сотни раз превышать размер залога. Кредитное плечо, в данном случае, отражает отношение реального объема сделки к сумме залога. В зависимости от рынка и предполагаемых рисков разные компании могут предлагать свои условия кредитования. Как правило, кредитное плечо на Форекс составляет от 1:50 до 1:500. Соответственно, чем большие значение кредитного плеча, тем меньший залог требуется на открытие позиции одного и того же размера.

Изменение размера залога относительно кредитного плеча

Мониторинг значений в терминале

В торговом терминале (будь это metatrader 4 или metatrader 5), наряду со значениями баланса, эквити (средств) и совокупной маржи по открытым позициям, вы также найдете значение свободной маржи и текущего уровня.

Мониторинг значений (Свободная маржа и маржа) в терминале

Свободная маржа – это свободные средства, доступные для открытия новых позиций. По сути, это разница между реальными средствами на счету и размером уже зарезервированных средств.

Уровень – это отношение средств (эквити счета) к используемой марже, выраженное в процентах.

Уровень маржи

Уровень маржи

Важно запомнить два ключевых лимита по уровню маржи – Margin Call (Маржин Колл) и Stop Out. Достигнув уровня Margin Call, вы больше не сможете открывать новые позиции, поскольку свободных средств будет недостаточно для покрытия еще одного залога. Обычно, брокеры устанавливают это значение на уровне 100%.

Если уровень маржи опускается еще ниже, и достигает значения Stop Out, брокер начнет принудительно закрывать ваши позиции, начиная с самой убыточной. Здесь и проявляется опасность торговли на залоговые средства. Брокер не намерен терять свои средства, и закроет ваши позиции до того, как вы успеете войти в минус.

Как правило, при грамотном управлении капиталом такого происходить не должно. Типичная ошибка начинающих трейдеров – открытие слишком большого лота при большом кредитном плечо. Из-за этого, даже незначительное изменение курса почти сразу приводит к Margin Call. Также новички часто забывают выставлять стопы, из-за чего далеко зашедшие в минус позиции имеют шанс закрыться по Stop Out.

Расчет максимального лота

Размер кредитного плеча напрямую влияет на максимальный размер позиции, доступной для открытия. Предположим, что вы хотите открыть новую позицию по USDCHF. Так как стандартный лот на форекс равняется 100 000 единиц базовой валюты, то имея кредитное плечо 1:100, залоговые средства для открытия одного лота по паре USD/CHF будут составлять 1000 долларов. Имея на счету 10000 долларов, максимально вы сможете открыть до 10 лотов. При этом, с плечом 1:200 вы сможете открыть уже в два раза больше, то есть 20 лотов.

Общая формула выглядит так

Пример расчета максимального лота по паре USDCHF

Стоит учитывать, что стоимость лота у разных инструментов разная. На Форекс, для расчета стоимости одного лота достаточно привести базовую валюту пары к валюте депозита.

Рассмотрим еще один пример. Допустим, на момент открытия позиции, курс EURUSD был равен 1.09992. Значит, при плече 1:100, один стандартный лот по EURUSD будет стоить 1099.92$ доллара. То есть, на те же $10 000 депозита мы смогли бы открыть 9.09 лота по EURUSD.

Пример расчета максимального лота по паре EURUSD

Отображение примера по паре EUR/USD в торговом терминале.

Отображение расчета максимального лота по паре EURUSD в торговом терминале

Чтобы не считать все вручную, можете воспользоваться калькулятором маржи.

Крайне не рекомендуется использовать для открытия позиций все имеющиеся в наличии свободные средства. Хорошей практикой считается торговля на определенный процент от депозита (рекомендуется 2-3%), чтобы оставалась некоторая «подушка безопасности». Иначе, в случае ошибки, средства на счету могут неожиданно закончиться и счет будет слит по Stop Out. Поэтому, при открытии позиции важно точно просчитать размер максимально возможного убытка и по возможности использовать ограничители потерь, а именно стоп-лосс.

Практический пример

Пробуем рассмотреть и закрепить только что изученные материалы на живых примерах. Откроем новый, чистый демо-счет для удобства. Вводим сумму депозита 10 000$ с кредитным плечом 1:100. Далее открываем сделку с одним лотом по курсу 1,0919.

Наша маржа составляет в тысячу раз большую сумму, чем наш курс при кредитном плечо 1:100. Свободная маржа выражается в разнице между балансом — маржой и постоянно прыгает, ввиду добавления в эту же разницу текущей прибыли/убытка. Значение уровень отображает отношение свободной маржи к марже.

Живой пример расчета маржи в терминале

Итак, если 1 лот составляет примерно 1100$, свободная маржа составляет примерно 8 800$, то мы можем открыть еще около восьми лотов. Открываем еще одну позицию на восемь лотов и это становится нашим пределом по текущему депозиту. В случае, если позиции будут показывать положительный результат, нам становится доступна к использованию свободная маржа с незакрытой прибыли для открытия новых позиций. Но делать это крайне не рекомендуется.

Живой пример расчета маржи в терминале

Пробуем рассмотреть несколько иную ситуацию. Открываем демо-счет аналогичный предыдущему, но с кредитным плечом 1:500. Открываем позицию одним лотом по тому же курсу. Итак, наша маржа в пять раз меньше, нежели при плече 1:100. Т.е чем выше плечо, тем меньше средств уходит на наш залог и тем больше позиций мы можем открыть. В данном случае у нас есть возможность дополнительно открыть около 43 лотов.

Живой пример расчета маржи в терминале

Заключение

Маржа на форекс заключение

Грамотно используя принцип финансового рычага вы сможете существенно повысить эффективность торговли. Большое кредитное плечо позволяет гибче контролировать риски, а также дает выход на новые торговые возможности. Вы можете торговать на разнице курсов имея на счету лишь небольшой процент от полной стоимости контракта. Риски при этом ограничены небольшой залоговой суммой, которая, в случае положительного исхода сделки, возвращается вам на счет вместе с полученной прибылью. Важно помнить, что с увеличением плеча растет и риск потерь.

Поэтому, перед тем как научиться эффективно использовать маржинальную торговлю, убедитесь в том, что полностью понимаете все торговые риски, связанные с этим начинанием.

С уважением, Алексей Вергунов
TradeLikeaPro.ru

exness_withdraw

Новичкам , , ,
  • Алексей Алексеев

    Алексей Алексеев

  • Алексей Алексеев

    Спасибо, никак не хватало времени разобраться в этом…

    • фунтик

      да скажи уж правду что ты хоть в комментах первым хотел стать, поэтому и написал этот никчемный коментарий, дебил

      • duffi

        Гадость сказал и обделался от счастья?

      • фунтик

        обделался твой батя, когда тебя зачинал

  • duffi

    Отличное на этот раз видео! Класс! Так держать.

  • 8775

    А у Павла лучше статьи. Вы Алексей хоть бы посоветовали новичкам держать уровень не ниже 1000 %. Только можно представить сколько будет сливов, пока они поймут это после вашего видео.

    • 8775

      Если уровень достиг 100 % — Рынок чихнет нечайно и П……. приплыли. 😉 т.е ваш депо уплыл на веки.

    • kalinych

      Дельное замечание, полностью согласен.
      …позитивная формулировка: держать уровень 1000 % и более…

  • Владислав

    Свопы влияют на свободную маржу или вычитаются/прибавляются только в момент закрытия сделки?

    • Они настолько малы, что думаю не стоит принимать во внимание.

      • Владислав

        тем не менее интересует данный вопрос, так как висит лок по usdrub и там за месяц уже 400 баксов отрицательного свопа накапало (в альфа-форекс)

  • Sloping

    итого получаем, что безопаснее выбирать минимальное кредитное плечо. так хоть залоговая сумма останется в кармане.

  • Sloping

    не гонитесь за объемом лота. розничный трейдинг — это очень высокий риск и разочарования. Это хобби, а не работа. как бы не хотелось думать иначе. успешность вашей торговли это минимизировать риск и для собственного удовлетворения положительная долгосрочная статистика.
    имхо

  • Разида

    Благодарю, Алексей! Сколько ни читала в инете, не доходило до моего ума)) Вы все грамотно объяснили!

  • т.е убыток не изменится? если мы откроем сделку с 1 лотом с кредитным плечом 1 к 100 или с 1 к 500, правильно я понимаю?

    • Убыток не изменится

  • серега

    скажите а по vsa будут еще статьи?

    • Да, будут

      • Александр

        Павел добрый день есть у Вас в Альпари ПАММ счет? Если есть то под каким именем?

      • Нет

  • artur

    Павел, а сколько депозитов Вы слили, прежде чем начать зарабатывать?

    • Обломофф

      Какая тебе разница кто и сколько слил. Главное помни, что сливать будешь минимум 1-2 года, пока до тебя не дойдут очевидные и проверенные вещи, прописанные на этом и других сайтах.
      Вот тогда в тебе начнут проклевываться задатки трейдера со стальными…
      Успехов!

  • Alec Gor

    Вообще, большое кредитное плечо не для открытия огромных лотов, а для выдерживания большей просадки

    • Андрюха

      Просадке (убыток в % от депо) абсолютно все равно, какое у вас плечо…

      • Alec Gor

        Просадке все равно. Вам тоже все равно, если брокер выкинет вас из сделки сейчас или по прошествии например 100 пп??

  • Сергей

    Алексей, вкралась небольшая ошибка — в начале статьи вы пишете о том, что «Уровень – это отношение средств (эквити счета) к используемой марже, выраженное в процентах», но затем перед скрином экрана терминала пишете уже, что «Значение уровень отображает отношение свободной маржи к марже».
    Первое утверждение было корректным, второе нет.

  • Александр Петров

    Алексей добрый день объясните пожалуйста новичку если размер депозита 10000$ входим в рынок 0.1 лота плечо 1:200 курс идет не в нашу сторону когда брокер закроет позицию по стоп ауту? Если я правильно Вас понял это возможно только если курс евро будет равен 0 $ (теоритически невозможно) т.е. будет висеть огромный минус прибыли а позиция будет открыта так как собственного депозита 10000$ хватит для любых колебаний курса Спасибо за ответ.

  • Apache

    Скажите пож-ста, маржа у всех брокеров разная? т.е. они сами рассчитывают какой уровень маржи будет открыт по сделкам? вопрос возник потому что, пробую торговать на демо в двух разных ДЦ, плечо 1:500 и там и там, но показатели маржи у них разнятся.

  • oko

    Привет! Спосибо за обучаюсъя разсклад!
    Вопрос:»Могу ли я потерять болъше тово сколъко вложил?»…т.е.- депозит.

    • oko

      …и остатся в долгу?